Финансовый директор

Можно предотвратить кассовые разрывы с помощью неснижаемых остатков

16 мая 55
Финансовому директору важно избежать кассовых разрывов и одновременно не упустить возможность заработать на размещении свободных денег. Добиться этого можно, если рассчитывать неснижаемые остатки, когда составляете платежный календарь, например, на ближайший месяц или неделю.
Можно предотвратить  кассовые разрывы с помощью неснижаемых остатков

Расскажем, как определить, какую сумму нужно аккумулировать на банковском счете, чтобы компания могла бесперебойно работать и исполнять обязательства.

В первую очередь необходимо решить, какие платежи будете проводить. Сначала разделите все выплаты предприятия по приоритетности. Заранее сформированные неснижаемые остатки помогут оплатить первоочередные из них. Что к ним относить, каждая компания определяет самостоятельно. Обычно в состав платежей высшего приоритета входят:

  • зарплаты, командировочные, компенсации персоналу. Если задержите их, компания может получить пени и штрафы, а руководство — понести уголовную ответственность;
  • налоги и сборы. Когда нарушите установленные законом сроки, налоговые органы заблокируют счета компании;
  • банковские кредиты и проценты. Если просрочите, придется заплатить значительные пени и штрафы, а кредитная организация может повысить ставку для будущих кредитов;
  • cрочные платежи контрагентам.

Читать далее >>



Ваша персональная подборка

    Подписка на новости

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

    
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.